📊 投资组合再平衡计算器
资产配置
额外资金（可选）
关于投资组合再平衡
投资组合再平衡是将偏离目标配置的资产比例调整回原始目标的过程。市场波动会导致各类资产的比例发生变化，定期再平衡可以控制风险、维持投资策略纪律。
常见策略
- •定期再平衡：每季度/半年/一年调整一次
- •阈值再平衡：当某类资产偏离目标超过5%时调整
- •现金流再平衡：用新增资金买入比例偏低的资产
再平衡注意事项
- •考虑交易成本（佣金、税费）
- •退休账户内再平衡可避免税务影响
- •不要过度交易，适度偏离是正常的
什么是投资组合再平衡？
将偏离目标配置的资产比例调整回原始目标的过程。例如您设定股票60%、债券40%的目标，但市场上涨后股票变成70%，就需要卖出部分股票买入债券，恢复60/40比例。
多久再平衡一次比较好？
常见策略有定期再平衡（每年/每半年）和阈值再平衡（偏离超5%触发）。定期再平衡最简单，成本最低。
投资组合再平衡计算器的计算逻辑
本工具的核心计算逻辑：
totalCurrent= assets.reduce((s, a) => s + a.current, 0)totalPortfolio= totalCurrent + extraCashresults= assets.map(a => { const targetValue = totalPortfolio * (a.target / 100)diff= targetValue - a.currentmaxVal= Math.max(...assets.map(a => a.current), totalPortfolio)currH= (a.current / maxVal * 100).toFixed(0)
可用于再平衡的现金 ($)等参数详解
- 可用于再平衡的现金 ($)
- 资产名称
- 目标%
- 当前金额$